揭秘：新庞氏骗局全程经过大曝光

新庞氏骗局事件深度剖析

在21世纪的金融市场中，一种古老而狡猾的诈欺手段——“庞氏骗局”，仍然以其隐蔽性和诱惑性，不时地重创着投资者的信心。2011年，一起被称为“新庞氏骗局”的案件在中国爆发，其涉案金额之巨、影响范围之广，令人震惊。本文将详细梳理这一事件的经过，以警示世人，提高投资者的风险意识。

一、骗局初现：红通网站的崛起

2010年，一家名为红通的网站在美国悄然建立。2011年5月，依托该网站的美商红通Hootoot商务公司开始在中国导演一场新的“庞氏骗局”。以庞某为首的传销团伙，依托“红通660”网站，以纯资本投资为名，空手套白狼，发展人员进行传销犯罪活动。

红通网站打着“低门槛、高收入、小投资、大回报”的诱人旗号，声称“一次投资、终身受益”。这些宣传语如同磁石一般，吸引着渴望快速致富的人们。然而，红通网站并无实质经营活动，只以注册会员方式发展下线，会员通过推荐下线购买电子股进行“纯资本”运作，从而从事网络传销活动。

二、骗局升级：C计划的推出

红通网站的创始人云某（现居美国），为了吸引更多投资者，先后推出了红通A计划、B计划，但这两个计划都鲜有人问津。不甘失败的云某，于2012年1月推出了红通“C计划”。该计划以加入资格从660元至12540元不等为诱饵，打出“云广告”、“高科技”的幌子，并宣称投资该网站的“古泉”电子股能够获取高额收益。

“C计划”由庞某负责解释，境外工程师负责具体编程，境内工程师谢某负责完成程序对接。这一计划迅速在全国范围内蔓延，短短3个多月内，全国累计注册会员暴增至20余万人，涉案资金高达24亿元。

三、骗局揭露：警方的介入

2012年4月7日，新沂市公安局网络警察大队发现，当地有上百人注册“红通660”网站会员。经过研判，警方发现红通网站并无实质经营活动，只以发展下线为主要盈利手段。4月9日，新沂市公安局成立专案组，对红通网站立案侦查，并组织技术人员打入红通网站内部，详细获取了经营模式及相关操作流程。

4月下旬，红通网站在新沂境内的主要犯罪嫌疑人史某进入警方视线。侦查人员查获史某在当地某汽车销售公司上班，将他抓获。经审查，史某系“新沂红通第一人”，在红通网站注册短短半年，发展下线数百人，通过发展会员、出卖虚拟产品等，非法获利100多万元。

随着调查的深入，警方逐渐摸清了红通网站的主要负责人及骨干成员的信息。5月3日，专案组多路出击，对该案主要犯罪嫌疑人实施抓捕。当日，国内红通网站创立人之一庞某在河南濮阳落网，其他主要犯罪嫌疑人如“成功导师”郜某夫妻、金某等也相继归案。

7月，公安部将该案挂牌督办，发起集群战役，在全国各地对该团伙的其余150名骨干分子收网，拔除了红通网站在国内的根基。至此，这场震惊全国的“新庞氏骗局”案告破。

四、骗局本质：庞氏骗局的翻版

“新庞氏骗局”实际上是对传统庞氏骗局的翻版。庞氏骗局是一种最古老的投资诈欺，其运作机制是通过新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造特别赚钱的假象进而骗取更多投资。这种骗术是由一名叫查尔斯·庞兹的意大利裔投机商人“发明”的。

查尔斯·庞兹于1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗人向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报。然后，庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，收到约1500万美元“投资”。这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来。

五、骗局的警示与反思

“新庞氏骗局”的爆发，再次给投资者敲响了警钟。这一事件暴露出以下几个问题：

1. 投资者风险意识薄弱：许多投资者被高收益所迷惑，忽视了投资的风险性。他们只看到了表面的高回报，却没有深入了解投资项目的真实情况。

2. 监管不力：虽然警方最终破获了这一案件，但这也暴露出金融监管部门在打击非法集资、传销等方面的不足。如何加强对这类金融诈欺行为的识别和打击能力，是监管部门需要深思的问题。

3. 法律制度不健全：对于网络传销、非法集资等违法行为，法律制度的完善和执行力度的加强也是必不可少的。只有健全的法制环境和有力的执法手段，才能有效地遏制这类犯罪的发生。

为了避免重蹈覆辙，投资者应提高风险意识，谨慎对待每一项投资决策。在投资前，要做好充分的调查和风险评估，不要被表面的高回报所迷惑。同时，监管部门也应加强监管力度，完善监管机制，提高对非法集资等金融诈欺行为的识别和打击能力。

此外，社会各界也应加强对投资者的教育和引导，帮助他们树立正确的投资观念，提高金融素养和风险意识。只有这样，才能有效地防范类似的金融骗局再次发生，保护广大投资者的合法权益，维护金融市场的稳定和健康发展。